miércoles, enero 10, 2007

Fraude en Internet por Daniel González: El Mulero

Para esta estafa, mostramos un ejemplo típico y después se analizan sus características particulares.

Ejemplo tipo.
Asunto: Trabajo!
Somos compania internacional financiera.
Ofrecemos el trabajo solamente para los habitantes DE ESPANA.

• Basta con 2-3 horas del tiempo libre por la manana!
• Debeis tener o abrir la cuenta en el banco!
• Debeis ser 18+.
Ganareis 150-600 Euros por dia.

Para recibir instrucciones escriban a XXXxx@xxXXX.COM


Ejemplo tipo de Mulero

¿Cómo reconocerlos?

- El remitente suele ser un desconocido.
- Frecuentemente llegan en inglés, y en caso de hacerlo en español, suelen tener errores ortográficos y/o gramaticales. Como se suelen distribuir por spam, emplean el inglés para aumentar sus posibilidades de ser comprendido por el receptor, ya que el inglés, como es sabido, es el idioma de Internet.
- Normalmente son correos muy breves, que se limitan a exponer una serie de condiciones laborales más que tentadoras. Mucho dinero y poco trabajo,… igualito que el mío, vamos.
- También pueden exponer los requisitos que deben cumplir los candidatos, que son sorprendentemente bastante asequibles. El currículum no es lo más importante, es el hecho de tener cuenta corriente lo que más les importa.
- No explican mucho más. Dejan el resto a la curiosidad de la gente, y para ello, al final del mensaje indican la forma de ponerse en contacto con ellos (teléfono, correo, sitio web,…).

Proceso.

En este tipo de estafa no es necesaria una inversión inicial, lo que la hace aún más apetecible. El ‘ciclo de vida’ de este timo es el siguiente:

1. La víctima, interesada en el asunto, contacta con el estafador por el canal que este indicó en el mensaje.
2. El estafador pide el número de cuenta a la víctima. Sólo el número, no las claves de acceso, y esto da tranquilidad a la víctima.
3. El estafador realiza ingresos en la cuenta de la víctima y le avisa cada transferencia que reciba.
4. La víctima saca el dinero recibido, y tras quedarse con una comisión (5% - 10%), envía el resto del dinero a su socio a través de compañías que no exigen una autenticación fiable del receptor del dinero.
¿Y dónde está el problema?. No se hace daño a nadie ni se engaña a nadie, y todos ganan, ¿no?. Fácil, rápido y legal,… ¿o tal vez no?.

¿Dónde está el fraude?

El problema esta en el origen del dinero que el estafador ingresa en la cuenta de la víctima. En la mayoría de los casos proviene del phishing y es por tanto un dinero sucio, e ilegal, que posiblemente está denunciada su desaparición, y por tanto, siendo investigado por las Fuerzas y Cuerpos del Estado.

Cuando la víctima saca el dinero de su cuenta para enviárselo al estafador, lo que está haciendo es blanquear ese dinero y hacer que se le pierda la pista. El nombre de mula (o mulero) viene del hecho de que se utilizan esas personas para transportar cosas (en este caso el dinero) para otros.

Sabiendo que la última vez que el dinero dejó rastro fue en nuestra cuenta bancaria (asociada a nuestro nombre, DNI, dirección, etc.), a nadie debería extrañarle que la investigación policial acabase en su casa.

La víctima, creyendo haber encontrado el trabajo de su vida, se encuentra ante un juez por blanqueo de dinero, mientras el mafioso se encuentra protegido por su anonimato y con su 95% - 90% del dinero limpio de polvo y paja.

Vale, quizá esta sea una visión un poco peliculera del asunto, pero puede pasar.
Experiencia personal.

A continuación se expone el intercambio de correos producto de un intento de fraude de tipo mulero. Como es lógico, el primer correo es de los malos, llegado como spam a la cuenta de correo creada como cebo. En este caso el intercambio es en idioma español, aunque se puede notar que no es su lengua materna.

Se mantiene el remitente y el asunto sólo en los primeros correos, más adelante, por no repetir datos (ni que se me pueda decir que uso malas artes para rellenar hojas), se deja sólo la fecha y la hora de los mismos.

Entre correo y correo, puede haberse incluido algún comentario para hacer notar situaciones curiosas que acontecen en la conversación.


Correo recibido 1 – Experiencia Mulero

Asunto: Detalles adentro
Fecha: mar 25/07/2006 10:18
De: 198brennan@regiomontano.com en nombre de Caroline Mcconnell

Es usted una persona responsable y esta buscando un trabajo de medio tiempo muy bien pagado?
Somos una compania familiar especializados en varias operaciones con antiguedades y joyeria Antigua, somos “Tollis Ltd” , y estamos buscando gente honesta y responsable para que se nos una..
No te pierdas esta oportunidad – somos exactamente lo que estas buscando!
Ganaras mas de EUR 1500 por mes, utilizando solo 3-4 horas de tu tiempo. Es real con nosotros!.
Nosotros no hacemos conversacion de venta que requiera que pagues cargos de inscripcion o inscribirte a una lista de correo. No queremos que inviertas dinero. Este trabajo requiere solo un monto limitado de tu tiempo..
Te pagaremos en la primera semana de trabajo
No requerimos ninguna experiencia ni habilidad especial. Trabajaras como un contratado independiente desde tu hogar.
Si estas interesado, por favor sientete libre de pedir informacion adicional y las provisiones generales.
Escribenos ahora, te responderemos al instante.
Por favor responde a este mail: support@t-antiquesupportx.com



Comentario: No me digáis que no tiene buena pinta.

Correo enviado 1 – Experiencia Mulero

Fecha: Wed, 2 Aug 2006 05:24:08 -0500 (CDT)
De: "Severo Quesada Samaniego"
Asunto: Re: Detalles adentro

Estimados señores,
Actualmente me encuentro en una situacion con mucho tiempo libre y me intersa lo que me proponen. Me gustaria saber en que consiste el trabajo que dicen a ver si soy capaz de hacerlo. El dinero que dicen es mucho y ahora mismo tengo cierta necesidad de dinero. ¿Que tengo que hacer?, me lo indiquen pronto, por favor.
Gracias por su oferta.
Saludos.


Comentario: Recuerdo que la redacción de mis correos tiene una calidad baja. La mía natural es algo mejor, aunque posiblemente tampoco sea para tirar cohetes.

Correo recibido 2 – Experiencia Mulero

Fecha: Fri, 4 Aug 2006 07:40:42 +0200

Estimado Aspirante, buenos días.
Muchas gracias por su tiempo y atención a nuestra oferta
Somos una compañía familiar creada en 1994, en Polonia.
Somos agentes registrados para las negociaciones y certificaciones de
joyas y antigüedades valiosas
Principalmente consultamos y asistimos como intermediarios entre los
vendedores y los compradores de estos artículos.
La mayor parte de nuestros clientes están situados en Europa, pero
también recibimos consultas de otras regiones del mundo.
A pesar de que somos una agencia que negocia registrada en el arte,
tenemos nuestra propia colección de antigüedades, de arte, y de joyería
valiosa.
Puedes aprender más sobre las antigüedades más valiosas de nuestra
colección en nuestro Web site:-http://www.tollisantiques.com/es
Nuestra vacante en España:
Necesitamos emplear agentes para recibir pagos y para remitídnoslos,
dado que el volumen de ventas de España es demasiado bajo para el
registro de nuestra compañía como agentes que negocian el arte en España ,
siendo improductivo para nosotros en este momento abrir una sucursal.
No garantizamos onerosas sumas de dinero ni un rápido ascenso dentro de
la empresa, como otras compañías, pero garantizamos honradez absoluta y
transparencia en nuestras relaciones comerciales , estructura ,
excelente clima laboral y trabajo de equipo.
Al mismo tiempo exigimos a nuestros empleados responsabilidad y
honradez que es uno de los pilares fundamentales de nuestra empresa,
Buscamos en los aspirantes ambas virtudes y las personas con estas
aptitudes tendrán mayores posibilidades de ocupar las distintas vacantes
en nuestra compañía.
Requisitos para aspirantes:
Operador de PC
Manejo de Internet,
E-mail y msn.
1-4 horas por día libres disponibles.
Teléfono o teléfono móvil.
Responsabilidad y honradez.
Residentes de España e Islas Canarias
Éste no es un truco que requiere pagar honorarios para postularse o
firmar una lista que se envía.
No necesitáis invertir ningún dinero - es un trabajo por horas
verdadero (consumaremos el contrato).
Éste es un negocio que requiere 1 a 4 horas de tu tiempo al día.

DESCRIPCIÓN DE LAS FUNCIONES:
Deberá entrar en contacto con la compañía y recibir los pagos de
nuestros clientes, informar a nuestro encargado regional
(se incluirán a cada aspirante en la lista de su encargado de la
región), los pagos antes recibidos
luego de las instrucciones que nuestro encargado le proporcionará (vía
E-mail y teléfono).

SUELDO:
Pagamos 200USD cada operación acertada durante el primer mes del
empleo, (período de prueba) durante los meses siguientes la suma
incrementara hasta 250USD por cada operación acertada.
¡Si tienes otras consultas, sentíos libres de escribidnos!
Si te encuentras interesado solicita el formulario de inscripción

Sinceramente, Tollis Co., Ltd.,


Comentario: Bueno, si dicen que garantizan honradez y transparencia, ya me fío más. También se ve que inciden en lo de que no se necesita ningún dinero previo, para intentar desmarcarse de los otros timos.

Correo enviado 2 – Experiencia Mulero

Fecha: Fri, 4 Aug 2006 05:01:24 -0500 (CDT)

Buenos días de nuevo,
tras recibir su correo, sigo interesado en la oferta y creo que cumplo todos los requisitos que piden: soy responsable y honrado, vivo en España, tengo ordenador, correo y tiempo libre,...
También tengo alguna duda,
¿Tengo que buscar yo los clientes o ya se me indican?
¿Cuantas operaciones acertadas se pueden hacer en un mes?
Como les digo, estoy interesado en la oferta y me gustaria saber que es lo siguiente que debo hacer.
Saludos y gracias.


Comentario: Venga, que empiece la fiesta.

Correo recibido 3 – Experiencia Mulero

Fecha: Fri, 4 Aug 2006 21:46:59 +0200

Buenos días.

SI ESTÁS INTERESADO POR FAVOR LLENAR EL FORMULARIO ADJUNTO:

COPIAR Y PEGAR EN EL
BROWSER:http://www.tollisantiques.com/esdoc/aplicacion.doc

El Microsoft Word se requiere para abrir el doc. de Microsoft.
Completar por favor este formulario cuidadosamente pues eres
completamente responsable de la información que has sometido a nosotros.
Puedes imprimir, llenar y enviarnos el formulario por fax o como
archivo adjunto del E-mail.
Aquí está una descripción corta de las funciones, así está todo claro
para ti.
Sin embargo, te llamaremos y explicaremos cualquier pregunta después de
que llenaras y nos envíes con éxito los formularios de
inscripción.

TAREA DEL TRABAJO:

La tarea del empleado consiste en la recepción del dinero del cliente y
de transferir el dinero a nuestras jefaturas o de los agentes en
regiones especificadas.

DESCRIPCIÓN DE LAS FUNCIONES:

1) Recibes el pago de nuestro cliente (por el cheque, orden de dinero o
directamente en tu cuenta bancaria).
2) Tienes que deducir honorarios del banco de esta suma.
3) Nos envías esta suma (tienes que deducir honorarios de WU y tu
200$USD de la cantidad enviada a nosotros).
4) Después de que hayas transferido el dinero necesitas el email
nosotros la información occidental de la unión: el nombre completo del
remitente, el número del control de la transferencia del dinero (MTCN)
y la cantidad total del dinero enviaron.
5) Llenas el expediente del contador especial de la “PF-forma” -
requerido para las cuentas de la compañía (es absolutamente simple;
nosotros consejo de la voluntad tú por E-mail o el teléfono).
6) Esperas una nueva orden (1-2 pagos a la semana, a veces más).
También, notificar por favor por lo que pagamos el dinero absolutamente
bueno tal trabajo (podemos permitir que éstos proyecten porque
según la legislación polaca nuestra compañía obtiene ventajas
considerables) que te estamos esperando haremos tu mejor.
Por favor, notificarme que has recibido este E-mail.

Sinceramente, Tollis Co., Ltd.,



Comentario: Pues ya sé lo que hay que hacer, hala, a por ello.

Correo recibido 4 – Experiencia Mulero

Fecha: Sun, 6 Aug 2006 16:53:05 +0200

ULTIMO MAIL ANTES DE SACARLO DE NUESTRA BASE DE DATOS !
NO HEMOS RECIBIDO SU APLICACION CORRECTAMENTE, ASI PODEMOS ANALIZAR
SU INFORMACION PARA SELECCIONAR LAS PERSONAS PARA EL CARGO DE ENCARGADO
REGIONAL

Buenos días.

SI ESTÁS INTERESADO POR FAVOR LLENAR EL FORMULARIO ADJUNTO:
COPIAR Y PEGAR EN EL
BROWSER:http://www.tollisantiques.com/esdoc/aplicacion.doc

El Microsoft Word se requiere para abrir el doc. de Microsoft.
Completar por favor este formulario cuidadosamente pues eres completamente responsable de la información que has sometido a nosotros. Puedes imprimir, llenar y enviarnos el formulario por fax o como archivo adjunto del E-mail.
Aquí está una descripción corta de las funciones, así está todo claro para ti. Sin embargo, te llamaremos y explicaremos cualquier pregunta después de que llenaras y nos envíes con éxito los formularios de inscripción.

TAREA DEL TRABAJO:

La tarea del empleado consiste en la recepción del dinero del cliente y de transferir el dinero a nuestras jefaturas o de los agentes en
regiones especificadas.

DESCRIPCIÓN DE LAS FUNCIONES:

1) Recibes el pago de nuestro cliente (por el cheque, orden de dinero o directamente en tu cuenta bancaria).
2) Tienes que deducir honorarios del banco de esta suma.
3) Nos envías esta suma (tienes que deducir honorarios de WU y tu
200$USD de la cantidad enviada a nosotros).
4) Después de que hayas transferido el dinero necesitas el email nosotros la información occidental de la unión: el nombre completo del remitente, el número del control de la transferencia del dinero (MTCN) y la cantidad total del dinero enviaron.
5) Llenas el expediente del contador especial de la “PF-forma” - requerido para las cuentas de la compañía (es absolutamente simple;
nosotros consejo de la voluntad tú por E-mail o el teléfono).
6) Esperas una nueva orden (1-2 pagos a la semana, a veces más).
También, notificar por favor por lo que pagamos el dinero absolutamente bueno tal trabajo (podemos permitir que éstos proyecten porque según la legislación polaca nuestra compañía obtiene ventajas
considerables) que te estamos esperando haremos tu mejor.
Por favor, notificarme que has recibido este E-mail.

Sinceramente, Tollis Co., Ltd.,



Comentario: Se me han puesto nerviosos. Este mensaje es repetición del anterior pero insistiendo que les envíe el formulario relleno. Me lo mandaron el viernes por la noche y el domingo por la mañana me lo vuelven a pedir,… ¿es que esta gente no descansa los fines de semana?

Correo enviado 3 – Experiencia Mulero

Fecha: Tue, 8 Aug 2006 05:33:06 -0500 (CDT)

Aqui estan mis datos para poder participar con ustedes en el negocio.
Espero noticias suyas.
Gracias.


Comentario: Se anexa el documento con los datos rellenos: Anexo A. Solicitud de Empleo. Es el mismo que enviaron ellos pero cumplimentado con datos, obviamente ficticios.

Correo recibido 5 – Experiencia Mulero

Fecha:
Tue, 8 Aug 2006 13:00:19 +0200
Asunto: Vacante

Buenos días.

Hemos recibido tu formulario de aplicación. Bienvenido al Equipo.
Estamos muy interesados en tu entrenamiento así puedes comenzar a
trabajar cuanto antes!
Ahora tienes que llenar el formulario de Addendum y el Contrato
Laboral.

SI ESTÁS INTERESADO POR FAVOR LLENAR EL FORMULARIO DEL LINK:

*Requiere tener instalado Microsoft Word para poder completar el
formulario.
Descargar Formularios y reenviarlo con sus detalles a nuestro sector
de RRHH.

COPIAR Y PEGAR EN EL
BROWSER:http://www.tollisantiques.com/esdoc/contrato2006.doc
TAMBIEN ESTE
FORMULARIO:http://www.tollisantiques.com/esdoc/addendum.doc

Completar por favor estas formas cuidadosamente pues eres completamente
responsable de la información estas suministrando a nosotros.
Los pagos serán hechos a la cuenta especificada, es por ello que todas
las características de la información y de la cuenta se deben
proporcionar correctamente.
Puedes utilizar tu cuenta existente o abrir una nueva.
Si decides abrir una nueva cuenta, por favor avísanos y podremos
esperar la nueva información de la cuenta por 10 días hábiles.
Puedes imprimir, llenar y enviar formas por fax o como accesorios del
E-mail.
Nuestro número de fax es: 34-93-396-18-54
Después de esto nosotros te enviaremos los contratos y las formas
firmados por nuestra área de RRHH.

IMPORTANTE:

*Nosotros nunca pediremos que nos deis el acceso a tu cuenta bancaria
personal.
*Requerimos estos datos solo para los propósitos de verificación
solamente.

Por favor, envíanos un mail avisando de tu fax si deseas enviarlo por
este método.
Así nosotros podremos asistirte en tu primer día del trabajo para
nuestra compañía así puedes comenzar cuanto antes.
¡Si envías el contrato hoy, puedes estar listo para trabajar en 2 días
y las transferencias listas para ser enviadas a tu cuenta bancaria en 3
días!
También, darme una respuesta rápida hoy.
Notificarnos Apenas recibas este E-mail.
Atte.

Sinceramente, Tollis Co., Ltd.



Comentario: ¡Que suerte!, ya tengo trabajo. Por cierto, este mensaje me llegó por duplicado, para que me enterase bien de que he sido aceptado en el trabajo, que mi perfil es el ideal. Esos si que son criterios de selección de personal estrictos, y lo demás tonterías. Me ha bastado con ser ‘tratante’ durante 40 años. Y yo me pregunto, ¿tratante de qué?, ¿sabrán lo que es ser tratante?.

En el mensaje se pueden ver varias cosas:

- Insisten en que no quieren las claves de la cuenta del banco, sólo en número.
- El número de fax que facilitan es de Barcelona (+34 93), que para no tener sede en España, es un poco raro.
- No se mucho polaco, pero me parece que el sello del final del contrato es de Estonia, o al menos, eso interpreto yo.
Envían el enlace a dos documentos, que se añaden como adjunto:
• Anexo B. Contrato Laboral
• Anexo C. Detalles de Cuenta Bancaria

Correo enviado 4 – Experiencia Mulero

Fecha: Mon, 21 Aug 2006 06:34:14 -0500 (CDT)

Buenos días,
Gracias por su respuesta y por su aceptación en su empresa.
Ante todo, disculpas por no responder antes de 10 dias, pero estuve de vacaciones sin poder leer el correo electronico.
La verdad es que tengo ganas de empezar a trabajar con ustedes, pero antes, tengo algunas dudas sobre el contrato que me enviaron.
Les comento a continuacion mis dudas:
1. Despues del periodo de pruebas, ¿que clase de contrato es (temporal, fin de obra, indefinido,...)?
2. En caso de que no haya ningua transferencia hecha (por cuestiones del mercado), ¿hay algun sueldo minimo o se cobra solo por transferencias hechas?.
3. ¿tengo que estar dado de alta en el paro?, ¿hay Seguridad Social?. (la española o la de Polonia).
4. ¿Se pueden pedir vacaciones?
5. ¿Hay alguna oficina a la que se deba ir a ver a los jefes, o es todo desde casa?.
No creo que ninguna de estas cuestiones sea ningun problema, pero me gustaria saberlas antes de firmar, comprendanlo.
Gracias y espero noticias suyas.
Cordiales saludos, compañeros.


Comentario: El siguiente paso hubiera sido darles los datos de mi cuenta, pero eso se enfrenta al planteamiento inicial de la investigación, así que debo empezar a alargar el tema sin revelar ningún dato mío.

Correo enviado 5 – Experiencia Mulero

Fecha: Tue, 12 Sep 2006 13:03:07 -0500 (CDT)

Buenas tardes,
Soy Severo Quesada Samaniego, candida a un puesto de trabajo ofrecido por ustedes. Nuestro acuerdo estaba bastante avanzado y hace un par de semanas les escribi con algunas dudas sobre el contrato a las cuales no he recibido respuesta. Les reenvio mi mensaje anterior por si por algun casual no les ha llegado. Informarles que sigo interesado en el traabjo si ustedes aun quieren contar conmigo.
Saludos.


Comentario: Parece ser que les han sentado mal mis vacaciones y que no quieren jugar conmigo al gato y al ratón. El anterior es un ejemplo de los varios que les he enviado para tratar de recuperar el contacto, pero todos ellos han sido infructuosos. Bueno, pues hasta aquí hemos llegado en este caso.

Variante de ‘última hora’.

Existe un nuevo tipo de estafa que puede asimilarse a este de los muleros y que se ha detectado muy recientemente y ya sin tiempo de intentar estudiarlo en profundidad.
En este caso, el proceso es el siguiente:
1. Los estafadores buscan particulares que esté realizando ventas en portales especializados. Lo más frecuente es dirigirse a venta de cosas de segunda mano.
2. Se ponen en contacto con el vendedor y le hacen llegar el dinero, pero no el que pide el propietario del objeto a vender, sino una cantidad mucho mayor.
3. Después se vuelven a poner en contacto con el vendedor diciendo que han cometido un error, que quieren que el vendedor les devuelva el exceso de dinero.
4. La devolución del importe, ¡oh, sorpresa!, se solicita a través de una compañía de envío de dinero de las antes analizadas.
El dinero del pago original suele proceder del phishing y los estafadores encuentran en este método una forma de blanquear el dinero y hacer que se pierda su rastro.

9 comentarios:

Gura dijo...

Muy interesante, aunque sobre este tipo de fraudes ya había leído.

txipi dijo...

Me ha gustado mucho el post, a ver si se puede seguir sacando más material, que promete :-)

En cuanto al fax de Barcelona, puede ser un número local redirigido por VoIP a un FAX de Vladivostok, por ejemplo :-D

Maligno dijo...

Ya veremos si me dejan publicar alguno más, cuando empiece el master de este año, os digo.

Saludos!!

Magimalay dijo...

Muy bueno tu post. Recibo con mucha frecuencia este tipo de correos y no logro filtrarlos para que no me lleguen. Sabía que todo es una estafa, aunque desconocía el proceso mismo del lavado, ya que nunca les hago caso. En cuanto a la última modalidad no tenía ni idea, verdaderamente son ingeniosos. Gracias por tu aporte en ayudar a la comunidad a evitarse dolores de cabeza. Saludos, mlay

Anónimo dijo...

¿Soy lerdo en entender o nadie pregunta qué pasa si no devuelvo el resto de la transferencia que me hicieron? Me queda esa espina... ¿vienen a buscarme con una pistola en función de los datos que aporté, o qué?

Javi dijo...

Magnífico post!! me ha gustado enterarme de este fraude, es la ostia. Saludos malignos ; )

F4l53-19 dijo...

¿198brennan@regiomontano.com?

A mi me da que algun@ de los timadores es Rus@ de Kaliningrado. O tienen uno de los centros botnet allí.

Algun@s de est@s indeseables son tan tont@s que sus direcciones mail llevan pistas.

Anónimo dijo...

Yo caí.
Condena que me cayo:
-1 año y 6 meses de carcel(que no voy porque no tengo antecedentes)
-7.500 euros aprox. que tengo que pagar.

PD:Gane 1.000 euros.
Hice un gran negocio.

Anónimo dijo...

AH!!,Por cierto,respondo un copmentario:

Anónimo dijo...
¿Soy lerdo en entender o nadie pregunta qué pasa si no devuelvo el resto de la transferencia que me hicieron? Me queda esa espina... ¿vienen a buscarme con una pistola en función de los datos que aporté, o qué?

16/9/11 11:37 P.M.


Pues no se si los estafadores vendran a matarte(no lo creoya que el dindero no es suyo)pero yo enseñe los recibos de Western Union para demostrar que habia mandado el dinero,ya que si no tambien me habrian acusado de "apropiacion indebida"

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